アセットアロケーション (2019/10/14)
Oct
13
コスト: 0.323%年率平均リターン: 9.5%
年率平均リスク: 11.8%
円資産: 31.8%
債券: 30%
コスト: 0.323%年率平均リターン: 9.5%
年率平均リスク: 11.8%
円資産: 31.8%
債券: 30%
アセットアロケーション (2019/10/11)
Oct
11
コスト: 0.2759%年率平均リターン: 7.6%
年率平均リスク: 9.9%
円資産: 30.9%
債券: 50%
海外ETF: 運用コストの計算式
Sep
29
| 投信 | 海外ETF | |
|---|---|---|
| 信託報酬（毎年かかる） | あり | あり |
| 買付手数料（買付時のみ） | なし | あり |
| 為替手数料（買付時のみ） | なし | あり |
運用コストもまた、色々見ましたが載っていないので、自身で試行錯誤しました。これは正確ではないと思いますが、大凡の目安にはなるのではないかと思います。
例えば以下のケース:
1万円分購入した商品の、1年間の運用コスト
条件:
- 商品A（投信）
信託報酬 ... 0.1%
- 商品B（海外ETF）
信託報酬 ... 0.1%
買付手数料 ... 0.486%
為替手数料 ... 25銭
計算式:
- 商品A
10000 * 0.001 = 10円 / 年
- 商品B
0.001 * 1.00486 * 1.25 = 0.001256075
10000 * 0.001256075 = 12.56075円 / 年
海外ETF: 購入の計算式
Sep
29
例えば以下のケース:
ぴったり100ドル分、海外の株/ETFを購入するために用意すべき日本円
条件:
- 為替 ... ¥108 / $1
- 買付手数料 ... 0.486%
- 為替手数料 ... 25銭
- 為替変動分掛目 ... 5%（為替変動を考慮し、予め用意する資金。変動が無ければ約定後返金と思われる。）
計算式:
- $100 * 1.00486 = $100.486
- $100.486 * (108 + 0.25) * 1.05 = ¥11421
純金の購入方法
Sep
23
私の状況を鑑みて、以下結果です。直接購入の場合、購入から3〜5年保有しないと、投信やETFにコスト負けすると考えられます。
| 投信 | ETF | 直接購入 | |
|---|---|---|---|
| 買付手数料 | なし | なし | 1.62% |
| 売却手数料 | なし | なし | なし |
| 年間手数料 | 0.32% | 0.5% | なし |
| 確定申告の手間 | なし | なし | あり |
以下を参考にしました。
https://i-lovemoney.com/gold-investment-recommend/
https://diamond.jp/articles/-/123851
ETFデビュー
Sep
20
コストETF: 0.170124975%
投資信託: 0.26115%
リターン: 7.3%
リスク: 9.5%
アセットアロケーション (2019/09/16)
Sep
15
コスト: 0.1515%年率平均リターン: 7.0%
年率平均リスク: 9.9%
円資産: 25.1%
債券: 50%
日本資産を国内ETF、その他を海外ETFで賄った。
アセットアロケーション (2019/09/12)
Sep
12
コスト: 0.26515%年率平均リターン: 7.3%
年率平均リスク: 9.6%
円資産: 31.4%
債券: 50%
- やはりコストの違いが大きいため、昨日から前言撤回し、結局商品を見直した。
- リスクは海外債券と同水準を維持し、各資産の配分を調整した。
アセットアロケーション (2019/09/11)
Sep
11
コスト: 0.3251%年率平均リターン: 7.1%
年率平均リスク: 10.5%
円資産: 19.8%
債券: 50%
- これまで掲載したような、円資産を50%維持する方法を放棄すれば、選択肢が広がる。その代わり、リスクが跳ね上がる。海外債券のリスクが9.6%なのを目安に、許容範囲を考慮している。
- 商品を見直せばコストが下がるが、既に所持している商品に加え、別の商品を持つことになり、煩雑になる。既に所持している商品を継続するのが良い。
- 分散のために複数の商品を持ち、すべての種類の資産を単品で揃えるのは計算が厄介。既に配分が決められているバランス商品を利用するのが良い。
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